2021年12月31日 星期五

2021年結

 

又到左2021年最後一日,又係時候做個年結。

今年並沒有過去兩年的光環,今年是需要反省的一年,2021可算是高低起伏的一年,年頭曾經靠富途月賺取近港幣一百萬的回報,年中卻因一隻極光輸光所有的回報。主要原因還是自己太急進,眼見牛牛以小搏大成功後,想再重複一次,結果到最後當然是一敗途地。總結今年錯誤的原因有幾個:

1) 選了成交量少的細價股,由於成交量少,股價更易受市場散戶心理影響而造成極短期暴升和暴跌,然後當然回歸一潭死水。如果你在情緒高漲是大手買入,期望有更大回報,結果事與願違之時,受限於成交量少,你能以市價折讓售出。

2) 忽略了地緣政治考慮,相信有不少買了港股或中概股的牛友都因中美角力、監管問題而損了手,比較騰訊、美團阿里巴巴等年初至今的股價就知道了,又或者最直接看看恒生指數年初至今的指數差距也更清楚。

3) 當然是心態問題,眼見年頭大牛市,動用了孖展,一直追漲殺跌,市場就是所有人情緒的反映,股神也曾説,追漲殺跌沒有錯,因為就好像你一直追漲TESLA而長期持有,以平均成本計,在此刻你一定賺錢。但在不知道漲跌的原因,盲目跟情緒去買賣,就算你能不輸錢,這樣一直崩緊精神,陽壽也會短幾年吧。

現在是時候回顧組合與大市的表現。

先回顧恒指回報:

恒指20210104: 27473
恒指20211231: 23397 (-14.83%)

而我的組合今年回報:

投資基金總資產值20210104: (現金+組合): $869,423+ $505,891(年內淨存入資金)=$1,375,315
投資基金總資產值20211231: (現金+組合): $1,040,693

利潤 (20210104日的資產價值為基準計算): 虧損$334,622 (-24.33%)跑輸指數10個百份點。

 20161027日起開始投資的每年回報:

年度

利潤金額

2016/10/27-2019/12/31

+$126,386

2020/1/1-2020/12/31

+$419,438

2021/1/1-2021/12/31

- $334,622

在年尾知道自己失敗的原因後,也要開始認真調整未來的投資策略了,畢竟人生能靠勞動力賺錢的十年不多,我已踏入靠勞動力賺錢的第2個十年,不能再輸了,因此未來我決定針對自己今年的犯錯原因做以下操作,也在12月開始進行了:

1) 針對了細價股成交量問題,最好的方法就是不碰細價股,只買指數成份股。

2) 針對了地緣政治問題,短期還是不碰中概股,資金集中買美股。畢竟中概股最怕就是被監管,市場資金隻喜愛自由,而且中美經濟角力下,中概股常處於下勢,很少見中方反製的美股會下跌。

3) 針對經常追漲殺跌的行為,決定執行每月出糧定時定額月供,買入一至兩隻納指top 10成份股如特斯拉英偉達等我認為未來會保持增長的股票,用來跑贏指數回報,並預留資金在遇到一週暴跌10%以上的情況下才一次性大額加註,否則隻會紀律性月供。另外月供買入指數ETF如納指100ETF(QQQ.US)平衡組合風險,避免跑輸指數回報的出現。

4) 不再使用超出自己購買力的孖展買股 (除抽新股或已預留將會還孖展的資金外),因為炒股要賺錢,除了眼光之外,持貨能力是非常重要,畢竟借錢炒股的操作太影響心理質素,再好的股給你持有,也會因為短期股價的波動而影響持貨能力。

最後我想強調投資最大的敵人永遠都是自己,投資是對自己負責,不是對別人負責,這也是我願意每年詳細記錄自己投資組合回報的原因,為的不是為了炫耀自己大賺或自貶搏同情,而是檢討自己成敗的原因,成功的部份明年可以同樣複製嗎? 失敗的部份又能如何改善?  投資是一場人生馬拉松,我們要學的不是如何一夜暴富,而是如何長期屹立不搖,說易行難。

最後祝大家新一年身體健康、股市繼續賺大錢😊

5 則留言:

  1. 多謝粟子兄留言,沒有跟進兄台組合,原來極光咁大殺傷力,我都祝兄台今年能一冼霉氣!

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  2. 關於兄台提及細價股流通性問题,放诸全球市場皆通用,細價服流通性及透明度低,所以注碼控制是關鏈。
    另兄台過去几年回報高也赢在選股及敢大注搏,所以需不需要改變策略很視乎投資對象,細價股應限制注碼我絕對同意,今年我一半亏損也是細價股。
    兄台共勉!

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    1. 是的,我最錯是買入細價股的金額也跟大價股一樣,同時又沒有嚴守止蝕,一直加倉,最後令回報歸零,新一年大家努力。

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  3. 我不認同細價股有問題。

    我有6成回報就是來自細價股。

    只是選擇更加慎重。

    我的操盤方式和你反其道而行,重注潛力穩守突擊細價股。

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    1. 是的,如果能有AK兄的選股能力和操作技巧,選中細價股的確是能夠帶來比大股更驚人的回報。可惜我沒有這個能力,只能大道至簡,選一個合適自己的方法。我也在此恭喜AK兄2021年有驚人的回報!

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